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本文写作时间为2018年10月24日。

最近因为某些众所周知的原因,经济危机卷土重来的呼声不绝于耳。坊间一直流传着经济危机十年一波的说法,想想似乎大差不差,至少98年、08年确实闹得不轻。为何经济危机十年一轮,跟命中注定的循环一样,皆因资本主义世界本身的制度缺陷,导致购买力不足所致。那么既然是危机,有危也有机,处于危机中正是有远见卓识之人翻身的大好机会,很多以前飘在云端的优质资产很可能会卖出白菜价,捡到就是赚到。

 

假设,我们在未来真的碰到了经济危机,该怎么做呢?最简单的两点,大家一定要记好:首先要减少自己的债务,特别是带杠杆的债务,资产价格下滑你还要欠钱上杠杆买,那真的是找死了;其次就是将自己的财产放在多个篮子里,不要押注一个,押注一个有可能会一波清零。

 

最近有很多人在公众号后台询问比特币是否能避险、保值、抗通胀的问题,还有人询问比特币和黄金对比的话谁更有优势,导师正好把这两个问题结合起来一起写,详细分析一下比特币和黄金的优势和劣势。想要具体怎么选择,那就看你们了。

黄金

 

黄金的优点:

1、坐拥最大的IP。

说到避险,有人可能会想到美元,有人会想到日元,但是所有人都能想到黄金。这是人类历史的积淀,不服不行,更何况可能会出现美元都自身难保的情况,选择中心化法币势必不算是多么好的选择。多说一句,类似黄金、比特币等物,有一个非常明显的特点就是:它们都是毫无用处的东西,基本上只有作为一般等价物时才能有用(不要跟我说黄金首饰,如果黄金一块钱一斤,就不存在黄金首饰了)。那么它们到底值多少钱,实际上全看IP大小,这个道理不能不懂。

 

2、极端稳定,不依赖于外物存在。

特意把黄金的这个物理属性拿出来,是因为这是黄金相较于比特币最大的优点。毕竟比特币如果没有全球畅通的网络就没法用,而黄金并不需要网络。在过去存在非常多的代币,如金币、银币、铜币等。但是银和铜都会被氧化,只有金不会被氧化,保存时间更久。黄金一直作为财富的象征,不是没有道理的。

 

说完了黄金的优点,再来说说黄金的缺点:

1、黄金IP在萎缩。

首先我们来看一张图。

将时间稍微拉长一点,比如十年,你会发现一个问题:黄金根本不保值,而且价格增速远远落后于通胀速度。

根据数据和现实中的观感,十年前的黄金大概确实是不到200人民币一克。十年之后的今天,黄金大约是300人民币一克。这十年内物价涨了多少就不用我多说了。

黄金最大的问题即出在这里:金本位瓦解已经几十年了,但普通民众还在以原来的眼光看待黄金,认为黄金保值,这是错觉。在金本位时期,其实就是人类工业化以前和工业化初期,人类的生产力在工业化以前几千年几乎没有多少增长,这个时候用黄金作为货币是可行的,然而自从人类生产力爆炸性增长之后,如果还用这种老式的货币体系是非常不利于经济发展的,因此目前世界上普遍采用信用货币,即与黄金脱离关系、由央行自行调节的货币。自从金本位完蛋的那一天,黄金就不再是货币了,本身的性质已经变了,而很多人对此并没有察觉。解放前几两黄金可以在北京买个四合院,现在只能买个厕所(里的马桶),不外如是。

 

2、黄金高度中心化

黄金不是去中心化的么?怎么又变成中心化的呢?

黄金的中心化体现在开采、储存、交易等诸多方面。目前的黄金开采已不局限于金矿的开采,因为开采了这么多年金矿已经没多少了,大头是冶炼别的金属的时候顺便把微量的金提取出来,成本很低,而采矿、冶炼业,你们懂得,相对中心化;储存,你们也懂得,大部分在中心化组织手里;交易就更不用说了,目前买卖黄金大部分都是纸黄金,比如在支付宝里的存金宝之类的东西,或者是期货,如果你真的想买点黄金放家里,不仅不安全,而且牵扯到下一个问题。

 

3、黄金易造假

百度一下黄金造假,看看是什么结果。

第二个新闻属于典型的震惊流,就不用看了。

老实说看到这个搜索结果我也傻眼了。但是回过头来想一想,这也不无可能:多少普通人具备鉴定黄金真假的能力?在黄金里掺一些比重差不多的钨,普通人能分辨出来?这就是中心化组织最大的问题:你只能选择相信中心化组织,他说是真的就是真的,然而到底是不是真的,只有他自己心里清楚。平日里可以说我们买的都是纸黄金,不存在什么问题,然而真的到了某些危急时刻,你拿着掺着钨的金条换馒头吃,会不会被人一刀干掉呢……那么我们继续引出下一话题。

 

4、持有黄金实物的危险性

让我们先回忆一下几十年前发生在这片土地上的一件事。


千万不要觉得这已经是历史了,这件事距离我们只有70年,也就是说家里的老人都经历过。蒋介石收拾不了杜月笙,收拾你那不跟宰只鸡一样?持有黄金就是违法,真让我头皮发麻。

为什么说黄金是避险产品,朝鲜阅兵,黄金上涨,英国脱欧,黄金上涨?所有人都害怕战争,害怕动荡,每当动荡可能来临时,他们都希望黄金这种人类最古老的财富能拯救他们。很可惜,身外之物毕竟是身外之物,财产只是第二权力,人类的第一权力,永远是暴力。

 

聊完了黄金,我们说说比特币的优缺点。

 

比特币

 

比特币的优点,正好对应着黄金的缺点:

1、比特币IP在上升

这个就不用谈了。截取从2011年至今的百度指数:

比特币的搜索指数(蓝色)在每次暴涨时都会有一个凸起,在2017年以后已经稳稳的压制了黄金。搜索指数并不代表IP,但是能说明一定问题。

 

2、比特币的去中心化

不依赖于任何中心化组织,这是比特币最大的特点。哪怕明天比特币矿机全部报废,比特币矿池全部被取缔,那最多只是回到以前的状态。比特币目前完整账本只有100多G,普通电脑也能装得下。(这也是Core团队为什么一直反对扩容的原因)

 

3、比特币无法造假

除非被双花,否则比特币无法造假。(似乎也可以在以太坊上发个BTC,但是你这个BTC是无法转到比特币钱包里的)

 

4、比特币不是身外之物

这个是比特币最神奇的特点。

持有中心化资产,你可以忘记账号,忘记密码,只要你还能证明你是你自己,忘了密码银行也可以帮你找回。中心化资产的危险在于中心化本身。你选择信任中心化组织,并不是因为中心化组织可信,而是因为你身边所有人都信中心化组织,你不得以才信。而中心化组织究竟可信不可信,全看中心化组织的良心。良心这个东西靠得住靠不住,我不想细谈,你自己心里有数。

中心化组织可以判定私人持有黄金违法,但是无法封杀比特币。比特币最神奇的地方在于,它和你是融为一体的。你所需要做的,只是记住私钥,或者助记词。只要你背下了助记词,那么它就永远是你的,谁也无法剥夺。你可以空着手出门,人类的第一权力也对你无可奈何,这种事在人类历史上是第一次发生。

 

那么比特币的缺点呢?也是有的。

1、比特币严重依赖网络。

一旦事情发展到了网都没了,那你的比特币也就没用了。这是非常尴尬的一件事,文明最终还是依托于文明,一旦不文明了,有可能彻底的一拍两散。

2、比特币IP依旧不足。

全世界的区块链投资者只有一千万左右,占世界总人口的六百分之一。中国的区块链持有者大约100多万,占总人口的千分之一。比特币的认同度,依旧是严重的不足。

 

本文的最后,我们还是想再次提醒读者:应对危机时,资产一定要分开放,千万不要放在一个篮子里。把所有钱都赌一个地方,是非常不可取的;而分出一部分资产购买一些IP在不断增长的数字化资产,则是有益的尝试。

 

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